CreditPlus Autokredit | Zinsen und Erfahrungen im Test 2020

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Bewertung
94/100
SEHR GUT

Mit einer Beantragung von Autokrediten innerhalb weniger Minuten sowie einem TÜV-Zertifikat und mehr als 400.000 glücklichen Kreditnehmern wirbt die mit 18 in Deutschland vertretenen Filialen und in der baden-württembergischen Landeshauptstadt Stuttgart ansässige CreditPlus Bank. Die 1960 gegründete Bank bietet seinen Kunden ein umfangreiches Portfolio an Absatzfinanzierungen sowie Privatkrediten und Händlerfinanzierungen und ist Teil der französischen Crédit Agricole. Bisweilen beschäftigt die CreditPlus allein in Deutschland rund 650 Mitarbeiter. Die auf Konsumentenkredite wie zum Beispiel Sofortkredite, Autokredite, Umzugskredite, Umschuldungskredite sowie Hochzeitskredite und Beamtenkredite spezialisierte CreditPlus wirbt auf ihrer Webseite (innerhalb der Sparte der Autokredite) mit einem repräsentativen Beispiel für eine Ratenkreditfinanzierung im Rahmen eines Autokredits mit einem Nettodarlehensbetrag à 4.000 Euro, welche für eine Laufzeit von 60 Monaten bei der CreditPlus-Bank beantragt werden sollen.

Sofortkredit
  • ab 2,59 % eff. Jahreszins
  • ab 2,56 % Sollzins p. a.
  • Darlehensbetrag von 1.000 bis 70.000 Euro
  • Jederzeit kostenlose Sonderzahlungen


Autokredit
  • ab 1,99 % eff. Jahreszins
  • ab 1,97 % Sollzins p.a.
  • Darlehensbetrag von 5.000 bis 50.000 Euro
  • Jederzeit kostenlose Sonderzahlungen


Hierfür muss der entsprechende Kreditnehmer mit einer monatliche Kreditrate von 75,26 Euro rechnen – dies entspricht einem Jahreseffektivzins von gerade einmal 4,99 Prozent (beziehungsweise einem gebundenen Sollzins in Höhe von 4,88 Prozent). Über die gesamte Kreditlaufzeit entstünden dem potenziellen Kreditnehmer im Rahmen seiner Autofinanzierung so Kosten in Höhe von 515,60 Euro für das Kreditangebot der CreditPlus. Die entsprechenden Kreditanfragen können über den kostenlosen und zunächst auch unverbindlichen Kreditrechner auf der CreditPlus-Webseite beantragt werden. Hierfür kann auf einem Auswahlstrahl der etwaige Nettodarlehensbetrag zwischen 1.000 und maximal 100.000 Euro für die gewünschte Fahrzeugfinanzierung ausgewählt werden. Auf einem zweiten Strahl kann die gewünschte Laufzeit zwischen 12 und bis zu 84 Monaten ausgesucht werden. Über die Fläche WEITER kommen potenzielle Kreditnehmer dann zu den notwendigen Kreditbeantragungsunterlagen. Wer hier fragen zum umfangreichen Kreditangebot der CreditPlus hat, der kann in puncto Kundenservice zum einen die Online-Kreditangebot-Hotline unter 0711 / 24 239 3900 oder den zuverlässigen Email-Support kontaktieren. Da uns das weitreichende Angebot im Bereich der Autokredite von CreditPlus neugierig machte, unterzogen wir dieses kurzerhand unserem unabhängigen Vergleichstest für Autokredite 2020.

Besonderheiten

Um uns einen besseren Überblick über die tatsächlichen Leistungen der CreditPlus im Bereich der Autokredite zu verschaffen, testeten wir das vielversprechende Angebot anhand von zwei unterschiedlichen Kreditanfragen. Bei der ersten Kreditanfrage entschieden wir uns für einen Nettodarlehensbetrag à 15.000 Euro, welchen wir im Rahmen einer Jahreswagenfinanzierung gern für 60 Monate Laufzeit bei der CreditPlus beantragen wollten. Hierfür lieferte uns das kostenlose Kreditrechner-Tool auf der CreditPlus-Webseite eine monatliche Kreditrate in Höhe von 262,95 Euro.

Dies entspräche einem Jahreseffektivzins von erstaunlich wenigen 1,99 Prozent – damit entstünden uns über die gesamte Kreditlaufzeit Kosten in Höhe von 777,00 Euro. Unsere zweite Kreditanfrage wollten wir für die Finanzierung eines Neuwagens à 50.000 Euro stellen – hier entschieden wir uns für eine Laufzeit von 120 Monaten. Im Resultat hätten wir für diesen Kredit eine monatliche Rate in Höhe von 505,11 Euro begleichen müssen, was einem Jahreseffektivzins von günstigen 3,99 Prozent entspräche. Damit würde uns dieses Kreditangebot über die gesamte Laufzeit Kosten in Höhe von 10.613,20 Euro verursachen. Im nächsten Schritt machten wir uns dann an die Beantragung der beiden Kreditanfragen. Hierfür leitete uns CreditPlus zu den notwendigen Beantragungsunterlagen für Autokredite weiter. Diese füllten wir dann aus (personenbezogene Daten wie zum Beispiel Emailadresse, Wohnanschrift oder Telefonnummer mussten angegeben werden) und offerierten der CreditPlus innerhalb dieser noch unsere aktuelle Einkommenssituation, die wir dann noch mit ein paar Gehaltsnachweisen belegten.

Danach mussten wir die Eröffnungsunterlagen mit unseren Daten noch entsprechend verifizieren. Wir selbst nutzten dafür das gängige Post-Ident-Verfahren in einer Filiale der Deutschen Post AG, jedoch hätten wir stattdessen auch das Video-Ident-Verfahren über die CreditPlus-Bank nutzen können. Sobald wir die Verifizierung mithilfe unseres gültigen Personalausweises oder Reisepasses abgeschlossen hatten, prüfte CreditPlus unsere Beantragungsunterlagen noch einmal eingehend und überwies uns binnen weniger Tag die vollständigen Kreditbeträge auf unser Konto – von diesen gingen dann auch die entsprechenden Tilgungsraten ab. Wir waren mit dem Service der CreditPlus für Autokredite also insgesamt sehr zufrieden und können die Autokredite der CreditPlus in jedem Fall weiterempfehlen.

Vorteile

  • Autokredite zwischen 1.000 und 100.000 Euro Nettodarlehensbetrag
  • Laufzeiten können zwischen 12 und 84 Monaten frei gewählt werden
  • schnelle Beantragung und noch schnellere Auszahlung der Autokredite

Aufnahmerichtlinien

  • für die Beantragung von Autokrediten bei CreditPlus muss man mindestens 18 Jahre alt sein
  • dauerhafter, fester Wohnsitz in Deutschland
  • regelmäßiges, festes Einkommen muss vorhanden sein und belegt werden

Produktinformationen

  • CreditPlus-Autokredite zwischen 1.000 und 100.000 Euro
  • CreditPlus-Autokredite bereits ab 1,99 Prozent jährlichem Effektivzins
  • CreditPlus-Ballonkredit

Konditionsübersicht

Minimaler Nettodarlehensbetrag: 5.000,- Euro
Maximaler Nettodarlehensbetrag: 500.000,- Euro
Effektiver Jahreszins*: ab 1,99 %* (bonitätsabhängig)
Gebundener Sollzinssatz: ab 1,97 %
Laufzeit: 36 – 84 Monate
Kreditzusage erfolgt: sofort
Sondertilgungen: kostenlos
Kreditversicherung: möglich
Umschuldung anderer Kredite: möglich
Gebühren: keine
Verwendungszweck: frei

* Mindestangaben gemäß der EU-Verbraucherkreditrichtlinie. Alle Informationen bekommen wir seitens der Banken. Mindestens zwei Drittel der Kunden erhalten den angegebenen effektiven Jahreszins in der Tabelle oder einen günstigeren bei der jeweiligen Bank. Individuelle Berechnungen können dennoch abweichen, da der angegebene effektive Jahreszins von individuellen Faktoren abhängig ist. „k.A.“, „K.A.“ oder „Keine Angabe seitens der Bank“, bedeutet, dass uns seitens der Bank diese Informationen (noch) nicht übermittelt wurden. Wir ergänzen diese, sobald sie uns vorliegen. Alle Informationen haben wir sorgfältig und gründlich recherchiert, sie sind jedoch ohne Gewähr. Stand: 08/2020

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